2024-09-08
全球加密行业监管政策汇总（2024.8.26-9.1）| 曼昆法律周报
据曼昆律师事务所不完全统计，自2024年8月26日起至9月1日（UTC+8），全球各国及地区的重要加密政策及相关行动共计披露
41起，主要是各国及地区针对加密货币进行的执法活动，不过也有多条比较关键的政策信息。其中：
1、中国有关加密政策的资讯，共计13起，值得关注的是香港金管局推出Ensemble项目沙盒，促进代币化应用；
2、美国涉及加密行业的主要政策及行动，有10起，其中有报道透露美国众议院将在9月举行多场有关加密货币的听证会；
3、欧洲，有6条值得关注的政策资讯，其中俄罗斯即将开始加密支付和交易所的试验，引起Web3业内关注和讨论。
以下是曼昆律师事务所整理的8月26日-9月1日政策汇总。
中国
香港接受超出截止日期的加密货币牌照申请
香港证券及期货事务监察委员会（SFC）在截止日期之后，接受了香港数字资产交易所（HKDAEx）的牌照申请，该申请于8月27日提交。香港正在加强对未获牌照的虚拟资产交易平台的打击，努力将自己建立为全球加密货币中心。
常宁法院成功挽回28万元损失，促进被害人与被告人和解
在近日的案件中，常宁市人民法院通过庭前调解，成功帮助被害人追回28万元经济损失。被告人在法官的引导下自愿认罪并同意退赔，最终促成被害人对其表示谅解。这一过程不仅有效维护了被告人的合法权益，也彰显了法院在维护司法公正方面的努力。
江西警方成功捣毁一处虚拟货币洗钱窝点，8名嫌疑人落网
江西兴国警方成功捣毁一个以虚拟货币洗钱为手段的犯罪团伙，抓获8名嫌疑人并扣押涉案资金20万元。嫌疑人通过非法获取的贷款资金进行洗钱，最终将诈骗得来的现金兑换成虚拟货币。此次行动显示出公安机关对新型洗钱手法的坚决打击，同时也强调了公众参与防范电信网络诈骗的重要性。
三名嫌犯因在APP中植入“后门”非法解析近2万个数字钱包地址被判刑
上海市徐汇区人民检察院于29日通报了全国首例非法获取数字钱包私钥的案件。三名嫌犯刘某、张某和董某通过在某虚拟币存储APP中植入“后门”，非法获取他人数字钱包的私钥和助记词，共计27622条助记词和10203条私钥，成功解析出19487个数字钱包地址。2024年4月，三人因非法获取计算机信息系统数据罪被判刑三年并罚款3万元。
香港警方月内破获3个洗黑钱集团，拘捕27人
香港执法部门本月捣破三个洗黑钱集团，成功拘捕27人，涉及清洗超过3亿元的犯罪获利。调查显示，这些团伙通过多重转账方式，将新加坡的骗款转入香港的傀儡户口，并利用虚拟货币进行洗钱。执法行动揭示出，洗黑钱活动在今年上半年显著增加，拘捕人数较去年同期上升了40%。
香港金管局推出Ensemble项目沙盒，促进代币化应用
香港金融管理局（金管局）启动Ensemble项目沙盒，首阶段试验将集中于固定收益、流动性管理、绿色金融和供应链融资等四大主题，并已完成代币化存款平台的连接，为跨行支付和货银两讫结算的实验做准备。金管局表示，将继续与业界沟通，推动代币化市场的创新发展，提升香港在资产和财富管理方面的地位。随后，金管局公布首阶段试验四大用例主题，工作组成员其中包括中国银行（香港）有限公司、恒生银行有限公司、HashKey Group、香港上海汇丰银行有限公司、渣打银行（香港）有限公司、蚂蚁数字科技、微软香港有限公司等。
湖南冷水江警方破获系列抢劫虚拟货币案 追赃超百万
冷水江警方近期成功侦破一起复杂的“真假受害人”案件，抓获27名涉案人员。案件始于7月26日，警方接到两名男子的报警，双方均声称是受害者。经调查，发现女子利用虚假聊天记录伪装成电信诈骗受害者，实际上与团伙成员合作实施抢劫，抢走了对方价值约50万元的虚拟货币。警方经过技术研判和心理攻势，揭露了该团伙的真实目的，成功追赃超百万，目前案件仍在进一步调查中。
最高人民法院2024年度司法研究重大课题招标公告
最高人民法院发布公告，面向各级人民法院、高等院校和科研机构公开招标2024年度司法研究重大课题，涵盖特别资助、重点资助和青年课题等多种研究方向，其中重点资助课题中涉及涉案虚拟货币处置问题研究、涉数字经济司法问题研究、规范数据跨境流动问题研究等Web3相关领域。
台湾夫妻涉嫌洗钱超16亿元新台币被起诉
台湾台中一对李姓夫妻涉嫌为多个博弈集团洗钱，涉案金额超过16亿元新台币。警方去年9月破获以广告公司为掩护的博弈机房后发现，该夫妻利用虚拟货币转移非法获利，并招募20岁左右的成员进行洗钱。警方已将他们依“组织犯罪防制条例”等罪名移送检察机关，并查扣7320余万元的不法收益。
湖北法院判决虚拟货币投资无效，投资者损失自行承担
湖北省武汉东湖新技术开发区人民法院审结一起虚拟货币投资合同纠纷案，因投资平台被冻结，法院判决驳回原告刘某的诉讼请求，认为其投资行为系无效民事法律行为，损失需自行承担。刘某在信任同事的情况下，向王某及第三方账户转账共计184万余元投资“泰达币”，但未签订任何协议，法院认定缺乏证据支持其委托关系，最终决定由刘某承担全部损失。法官强调，虚拟货币投资存在法律风险，投资者需谨慎行事。
溧阳检察：待业大学生因虚拟货币倒卖被判掩饰罪
因偿还信用卡欠款，待业的大学生小吴与“洗钱公司”合作倒卖虚拟货币，最终被溧阳市人民法院判处六个月有期徒刑，缓刑一年，并罚款2000元。小吴在“Telegram”上接触到洗钱客服后，购买U币并通过特定APP进行高价销售，尽管身边有人警告这是违法行为，但他仍执意参与。警方调查后查明其银行卡流水共计2.5万余元，非法获利5000余元，最终被依法起诉。小吴在审讯中悔过，并承认自己的犯罪行为。
湖南警方打掉特大电诈团伙，抓获62名嫌疑人
湖南警方近期破获一起特大电信网络诈骗案件，抓获62名犯罪嫌疑人，涉及18个省份，涉案金额超过400万元。该团伙通过出租手机号和微信号，为境外诈骗团伙提供支持，利用低电费进行非法比特币挖矿。警方已在全国范围内开展集中收网行动，有效打击了电信诈骗活动。
香港政府推动数字经济高质量发展
香港政府成立数字政策办公室，旨在加速数字经济和创新科技的发展。通过推动跨境融合、构建数字生态系统和加强监管打击科技犯罪，香港力求在全球数字经济中占据领先地位。同时，政府还将注重公众教育，提升数字思维，促进创新和科技人才的培养。
美国
华盛顿州男子因6400万美元加密货币洗钱案面临指控
华盛顿州纽卡斯尔居民Geoffrey K. Auyeung因涉嫌参与一项6400万美元的加密货币洗钱计划而被起诉。他被指控冒充托管代理，欺骗投资者并将资金转入自己的账户，随后将资金转移到海外或通过多个加密货币交易所（如Gemini、Bitstamp和Coinbase）转换为比特币和以太坊。调查人员追踪了与Auyeung相关的74个银行账户，目前已查封230万美元的资金。
美国众议院计划9月举行多场关于加密货币的听证会
美国众议院金融服务委员会将在9月举行一系列关于加密货币的听证会，重点讨论去中心化金融（DeFi）、证券交易委员会（SEC）对数字资产的监管以及“猪肉屠宰”诈骗的影响等问题。9月10日将首次召开有关DeFi的听证会，预计SEC主席加里·根斯勒将在9月23日的全体委员会听证会上作证，成为关注焦点。此举反映出国会对加密行业监管和立法的持续关注。
法官驳回对埃隆·马斯克及特斯拉的狗狗币市场操纵诉讼
曼哈顿法官阿尔文·赫勒斯坦永久驳回了指控埃隆·马斯克及其公司特斯拉操纵狗狗币（DOGE）价格的诉讼，认为马斯克的声明是“期望性”和“夸大”的，而非事实性主张，因此没有合理投资者会依赖这些言论。法官裁定，诉讼的请求被驳回，并标记该案结束。
OpenAI和Anthropic将向美国政府共享其AI模型
OpenAI和Anthropic已同意向美国政府提供对其主要新AI模型的访问权限，以便在公开发布前进行安全测试。这一举措旨在帮助政府评估安全风险并缓解潜在问题，同时与英国的相关机构协作。目前，加州立法机构正在考虑AI技术的安全措施，并推动了相关法案的通过，尽管遭到一些AI公司的反对。美国白宫也在努力确保主要企业自愿承诺AI安全措施。
美国地方法官驳回SEC对币安BNB代币二级市场销售的证券指控
根据Fox Business记者披露，地方法官艾米·伯曼·杰克逊驳回了美国证券交易委员会（SEC）对币安BNB代币二级市场销售的证券资格的主张，引用了Ripple案法官阿纳丽萨·托雷斯的意见，强调交易的经济现实在适用Howey测试时的重要性。她指出，政府的论点不足以将BNB的二级销售视为投资合同的证券，强调其论据与政府先前主张的理论不一致。
美国证券交易委员会修订投资公司报告要求，提高流动性风险管理透明度
美国证券交易委员会于2024年8月28日通过修订Form N-PORT和Form N-CEN的报告要求，旨在提高对资产管理行业的监管和公众透明度。修订要求投资公司每月提交投资组合持有信息，增加公开披露频率，以便投资者作出更明智的投资决策。此外，修订还要求开放式基金报告用于流动性风险管理的服务提供商信息。新规将于2025年11月17日生效。
加州通过人工智能公司数据透明法案，待州长签署
加州立法机构于周二通过一项法案，要求人工智能公司对用于训练模型的数据进行更多透明度的披露。该法案现已提交给州长加文·纽瑟姆（Gavin Newsom），他尚未对此发表意见。马斯克对此法案表示支持，并提到其对开源模型的潜在影响。
SEC起诉兄弟俩涉嫌60万美元的虚拟货币庞氏骗局
美国证券交易委员会（SEC）指控乔纳森·亚当和他的兄弟坦纳·亚当操作一个涉及6000万美元的虚拟货币庞氏骗局，该骗局声称利用一个不存在的加密交易机器人吸引了80多名投资者。SEC在诉状中表示，这对兄弟从2023年1月到2024年6月，承诺通过他们的交易机器人获得每月13.5%的投资回报，实际用53.9百万美元中的大部分资金进行奢华消费，包括购买汽车和建设3000万美元的公寓。SEC已对兄弟俩及其公司采取紧急资产冻结措施，并寻求永久禁令及民事罚款。
美国当局反对前FTX高管撤销认罪协议的动议
美国检察官办公室近日反对前FTX数字市场联合首席执行官瑞安·萨拉梅（Ryan Salame）提出的撤销认罪协议的请求。萨拉梅因涉嫌违反竞选融资法而认罪，并被判处七年半监禁。他声称在认罪谈判中，检方暗示不会继续调查他的搭档米歇尔·邦德（Michelle Bond）。然而，检方在回应中称这一指控“明显不实”，并指出邦德已因相关罪名被起诉。萨拉梅的法律团队需在9月4日前提交书面反驳。
Abra与SEC达成和解，因未注册销售加密资产证券被指控
Abra于2020年7月因其加密贷款产品Abra Earn向美国证券交易委员会（SEC）被指控未注册销售加密资产证券而达成和解。SEC称，Abra在为客户提供收益的同时，使用客户的数字资产为自己产生收入并支付利息。根据和解协议，Abra同意遵守证券法和投资公司法的注册规定，并支付由法院确定的民事罚款。尽管不承认任何不当行为，Abra表示将继续遵守证券法律，并确认所有美国客户的资产已在2023年转移至Abra Trade账户。
欧洲
梅德韦交易员成为英国首个因加密ATM罪被起诉者
一名梅德韦交易员被指控非法操作加密货币ATM，成为英国首位因该罪行被起诉的人。哈比布·拉赫曼（Habibur Rahman）涉嫌在未获得金融行为监管局注册的情况下运营ATM，并被指控通过将30万英镑的犯罪现金转换为加密货币进行洗钱。他已被保释，将于2024年10月10日在梅德韦治安法庭出庭。金融行为监管局警告公众，目前没有任何注册的加密ATM，使用这些机器可能面临风险。
新西兰考虑采用OECD加密报告标准
新西兰财政部长提出实施OECD框架，以自动交换加密资产金融信息。预计相关修订将于2026年4月1日起生效，要求新西兰的加密服务提供商收集交易信息。若未按规定提供信息，服务商将面临每次300美元的罚款，而用户则需支付1000美元的罚款。此举旨在提高税务透明度，确保对加密资产收入的监管。
Telegram首席执行官因涉嫌提供未经授权的“密码学”服务而被法国当局逮捕
法国当局于8月26日发布声明，说明Telegram首席执行官帕维尔·杜罗夫的逮捕与一起广泛的网络犯罪调查有关，指控包括提供“密码学”服务和工具。
英国金融行为监管局（FCA）在过去六个月未批准任何加密注册
英国金融行为监管局（FCA）在过去六个月内没有批准任何加密货币公司的注册。尽管前财政大臣里希·苏纳克曾在2022年承诺将英国打造成为“全球加密资产技术中心”，但这一承诺现在似乎遥不可及。监管机构表示，大多数加密公司未能满足其反洗钱标准，这是导致注册进程停滞的主要原因。
俄罗斯即将开始加密支付和交易所的试验
俄罗斯即将开始加密货币交易所的试验，并在跨境交易中使用数字代币，以帮助缓解受到国际制裁打击的俄罗斯企业的支付困难问题。两位知情人士表示，试验将于9月1日开始。他们表示，在测试支付和交易平台时，俄罗斯将使用国家支付卡系统在卢布和加密货币之间进行交换。
法国总统马克龙关于帕维尔·杜罗夫被捕的声明
法国总统马克龙在推特上澄清了关于Telegram创始人帕维尔·杜罗夫被捕的错误信息。他重申，法国始终致力于言论自由、沟通自由、创新和企业精神，并强调这一立场不会改变。马克龙指出，法律框架是保护公民和尊重其基本权利的基础，司法机关在独立的情况下负责执行法律，杜罗夫的逮捕是基于正在进行的司法调查，而非政治决策。此前，法国当局延长了杜罗夫的拘留时间。
日韩
日本加密资产商业协会（JCBA）探讨加密资产税制改革
在WebX 2024大会上，日本加密资产商业协会（JCBA）讨论了该国加密资产税制改革，重点关注申告分离课税的实现可能性。与会者一致认为，现行的税制存在明显缺陷，需要进行结构性调整，以更好地适应加密资产的特殊性，并促进投资者的积极性。同时，政府需加强与业界的对话，确保税制改革能够推动经济发展。
日本经济产业大臣期待Web3带来创新
在国际Web3会议“WebX”上，日本经济产业大臣齋藤健强调，日本正处于历史性转型期，致力于成为“全球创意中心”。他指出，Web3技术对推动社会问题解决至关重要，并表示将推动税制和法律改革以支持初创企业，吸引全球企业家和开发者。会议旨在激发创新，推动日本在数字经济领域的战略发展。
日本首相岸田文雄：期待Web3及区块链技术在解决各类社会课题方面的创新
在Web3大会“WebX 2024”开幕式上，日本首相岸田文雄通过视频表示期待Web3.0及区块链技术在解决社会问题中的创新作用。他强调政府自2020年起推进数字化转型的政策，旨在为技术革新提供开放空间，并提到实施税收和法律改革，以支持Web3初创公司和振兴内容产业。
东南亚
新加坡因领先的监管政策在全球加密货币采纳中处于优势地位
根据Henley & Partners发布的2024年加密货币采纳指数，新加坡凭借其领先的监管政策和创新的金融项目，成为全球加密货币采纳的领导者。该报告指出，新加坡的银行系统支持、重大投资和全面的法规环境是推动其加密货币普及的关键因素。香港和阿联酋分别排名第二和第三，显示出亚洲地区在加密货币领域的强劲增长势头。美国和英国则位居前五名，尽管面临复杂的监管环境。